電話營銷是理財業(yè)務(wù)員常常會需要用到的和客戶取得聯(lián)系的最直接的方式，撥打電話拜訪客戶的時候，業(yè)務(wù)員需要注意一些細(xì)節(jié)方面的問題。
因為不論是對于初次電話拜訪的客戶還是有過交流的客戶，都有他們不同性格和工作狀態(tài)，任何一個人都會對打擾到自己工作狀態(tài)的電話有反感的情緒，所以在撥打電話的時候，理財業(yè)務(wù)員應(yīng)該注意自己的撥打時間。
其次是觀察對方的情緒波動，理財業(yè)務(wù)員在和客戶進(jìn)行電話溝通的時候，如果不注意對方的情緒，只顧自說自話的話很容易被客戶直接掛斷電話。
如果客戶的情緒表現(xiàn)出些許異常，要適當(dāng)?shù)耐Ｏ聛?，一方面可以讓客戶對你的印象不至于過于糟糕，一方面還嘗試傾聽客戶內(nèi)心的想法，這樣才能將電話營銷繼續(xù)下去。
所以業(yè)務(wù)員在說完自己身份和目的之后，要注意對方的反應(yīng)。如果客戶有打斷你的行為，這說他對你當(dāng)前說的話題并無興趣，要適可而止了。
最后業(yè)務(wù)員還要注意和客戶電話溝通的時間不要過長，最好控制在五分鐘上下即可。因為對客戶來說過長的電話營銷會引來一些反感情緒，同時可能還會將產(chǎn)品的詳情消息過多的透露，與后期交涉無益。
理財業(yè)務(wù)員做電話營銷最有效直接的就是得知對方是否屬于潛在客戶，同時盡可能的預(yù)約到互相見面的機(jī)會，營銷的第一步就算是成功了。
