微軟、騰訊、阿里巴巴等科技巨頭都紛紛進(jìn)軍了人工智能領(lǐng)域，但充分激發(fā)商業(yè)價(jià)值的場(chǎng)景并不多，市場(chǎng)格局仍在形成過(guò)程中?；谛畔?shù)據(jù)延展的人工智能，將可以利用永續(xù)再生的信息資源，提升信息化和服務(wù)能力，這一點(diǎn)，在5G商用和物聯(lián)網(wǎng)開(kāi)始建設(shè)后會(huì)更加明顯。屆時(shí)萬(wàn)物都將擁有一個(gè)“數(shù)字身份，人工智能的數(shù)據(jù)源將會(huì)迎來(lái)一次爆炸式的井噴。
人工智能未來(lái)的發(fā)展和應(yīng)用，不僅會(huì)推動(dòng)某一類(lèi)產(chǎn)品、一個(gè)行業(yè)或領(lǐng)域發(fā)生變化，而且會(huì)使各行各業(yè)的生產(chǎn)和服務(wù)方式、人們的生活和工作方式發(fā)生顛覆性的變化。未來(lái)十年，人工智能將進(jìn)入黃金窗口期。
以時(shí)代視角透視人工智能的前景
據(jù)2017年普華永道會(huì)計(jì)師事務(wù)所報(bào)告，“至2030年，人工智能將為世界經(jīng)濟(jì)貢獻(xiàn)15.7萬(wàn)億美元，這個(gè)數(shù)字超過(guò)中國(guó)與印度這兩國(guó)目前的經(jīng)濟(jì)總量之和。
很多人對(duì)于人工智能前景的判斷是“機(jī)器代人，通過(guò)新技術(shù)讓機(jī)器模擬人類(lèi)來(lái)處理各種任務(wù)。在這個(gè)層面，人工智能與工業(yè)革命中蒸汽機(jī)的影響似乎頗為相似，通過(guò)使用機(jī)器提升工業(yè)的生產(chǎn)效率，但如果站在一個(gè)高度互聯(lián)和信息化的時(shí)代背景下，人工智能的意義和影響則更為深遠(yuǎn)。
機(jī)器是基于機(jī)械物理運(yùn)動(dòng)，而人工智能更多的是基于信息化。互聯(lián)網(wǎng)的發(fā)明和商用讓大眾從信息的單向消費(fèi)者，轉(zhuǎn)為既是消費(fèi)者也是數(shù)據(jù)的生產(chǎn)者，信息的來(lái)源和數(shù)據(jù)量出現(xiàn)了“指數(shù)級(jí)的增長(zhǎng)。基于數(shù)據(jù)的人工智能其影響不僅是機(jī)器代人，更重要的是通過(guò)對(duì)于信息數(shù)據(jù)的成立，實(shí)現(xiàn)“機(jī)器人化，讓機(jī)器與人能夠高度融合和深入?yún)f(xié)作。尤其是移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)的普及，信息數(shù)據(jù)本身具有了更為明顯的人類(lèi)行為特征，打開(kāi)了人工智能的發(fā)展縱深，讓“機(jī)器人化成為可能。
有人說(shuō)喬布斯重新定義了手機(jī)，實(shí)際上喬布斯的貢獻(xiàn)遠(yuǎn)遠(yuǎn)大于一個(gè)通信產(chǎn)品，是智能手機(jī)重新定義了信息數(shù)據(jù)的邊界，使得傳統(tǒng)固定的場(chǎng)景被高度動(dòng)態(tài)化、人格化，使得數(shù)據(jù)中所蘊(yùn)含的信息與人的生活習(xí)慣、思維方式等越來(lái)越貼合。
基于信息數(shù)據(jù)延展的人工智能，其創(chuàng)造價(jià)值不再受到土地、鋼鐵、煤炭等自然資源的存量限制，更多的用人類(lèi)創(chuàng)造性的思維，利用可以永續(xù)再生的信息資源，更多的是滿(mǎn)足人們永無(wú)止境的精神需求，其應(yīng)用的領(lǐng)域也自然超越了簡(jiǎn)單的機(jī)器化和效率的提升，更多的是信息化和服務(wù)能力的提升。這一點(diǎn)，在5G商用和物聯(lián)網(wǎng)開(kāi)始建設(shè)后會(huì)更加明顯。屆時(shí)所有的工業(yè)品都逐漸變?yōu)殡娮庸I(yè)品，萬(wàn)物都將擁有一個(gè)“數(shù)字身份，人工智能的數(shù)據(jù)源將會(huì)迎來(lái)一次爆炸式的井噴，人類(lèi)對(duì)于世界的認(rèn)識(shí)可能會(huì)與機(jī)器算法的認(rèn)識(shí)開(kāi)始逐漸趨同，并且相互影響，人工智能的黃金時(shí)代將會(huì)隨之開(kāi)啟，普華永道報(bào)告中的十年之后預(yù)測(cè)可能會(huì)成為現(xiàn)實(shí)。
人工智能的滲透路徑取決于產(chǎn)業(yè)的數(shù)據(jù)化程度
人工智能具有很強(qiáng)的正外部性，體現(xiàn)在與其他產(chǎn)業(yè)的滲透、延伸和賦能。比如人工智能與醫(yī)療領(lǐng)域的結(jié)合，進(jìn)行智能輔助診療，結(jié)合患者的健康信息，減少誤診率；人工智能與安防領(lǐng)域的結(jié)合，通過(guò)視頻采集和大數(shù)據(jù)分析，提升監(jiān)控效率；與知識(shí)產(chǎn)業(yè)的融合，發(fā)展在線(xiàn)教育、知識(shí)付費(fèi)等產(chǎn)業(yè)等等。除了效率的提升，“人工智能+還體現(xiàn)在虛擬與現(xiàn)實(shí)結(jié)合的場(chǎng)景應(yīng)用，以及催生出來(lái)的新產(chǎn)品形態(tài)和新服務(wù)模式。
在沒(méi)有外界政策干預(yù)的情況下，人工智能的滲透路徑主要取決于產(chǎn)業(yè)的數(shù)據(jù)化程度，即一個(gè)產(chǎn)業(yè)的數(shù)據(jù)化程度越高，其與人工智能融合的節(jié)奏越快，滲透度越高。假設(shè)金融的數(shù)據(jù)處理業(yè)務(wù)占80%，知識(shí)產(chǎn)業(yè)的數(shù)據(jù)處理業(yè)務(wù)占40%，制造業(yè)的數(shù)據(jù)處理業(yè)務(wù)占30%，這就意味著人工智能更可能的滲透路徑則是，從金融行業(yè)，延伸到知識(shí)產(chǎn)業(yè)、再到制造業(yè)，而且在同一時(shí)期內(nèi)，數(shù)據(jù)化程度更高的金融行業(yè)，其人工智能的滲透度會(huì)高于數(shù)據(jù)化程度相對(duì)較低的知識(shí)產(chǎn)業(yè)和制造業(yè)。
從實(shí)踐來(lái)看，證券行業(yè)有大量的可量化數(shù)據(jù)，人工智能幾乎滲透到了證券行業(yè)的各個(gè)領(lǐng)域，從基于財(cái)報(bào)數(shù)據(jù)、行業(yè)研究、輿情分析的智能投研，到基于宏觀數(shù)據(jù)、行業(yè)數(shù)據(jù)、企業(yè)數(shù)據(jù)以及各種算法的智能投顧、再到智能風(fēng)控、智能交易等等。再比如教育行業(yè)，未來(lái)隨著教育理念的提升，對(duì)于人工智能+教育的接受度也會(huì)逐步提升，但從滲透路徑來(lái)看，并非教育的各個(gè)環(huán)節(jié)齊頭并進(jìn)，數(shù)據(jù)程度較高的教育環(huán)節(jié)往往會(huì)優(yōu)先導(dǎo)入人工智能。比如在教師教案的撰寫(xiě)、課后作業(yè)的領(lǐng)取和提交等教學(xué)的輔助支持領(lǐng)域。而課上教學(xué)，更多的需要老師與學(xué)生的互動(dòng)，主觀成分更大，人工智能的導(dǎo)入期也會(huì)更長(zhǎng)。
人工智能領(lǐng)域的數(shù)據(jù)價(jià)值是動(dòng)態(tài)的
農(nóng)業(yè)生產(chǎn)需要把握農(nóng)時(shí)，工業(yè)生產(chǎn)需要掌握資源，在信息社會(huì)，以數(shù)據(jù)和算法為重要驅(qū)動(dòng)力的人工智能產(chǎn)業(yè)也有應(yīng)當(dāng)遵循的規(guī)律。人工智能有兩個(gè)關(guān)鍵要素：數(shù)據(jù)和技術(shù)。數(shù)據(jù)是人工智能的重要“原料，技術(shù)是對(duì)于數(shù)據(jù)的“加工能力。數(shù)據(jù)產(chǎn)生具有隨機(jī)性，其數(shù)據(jù)的價(jià)值則受到技術(shù)加工能力和應(yīng)用場(chǎng)景的影響，是動(dòng)態(tài)的、相對(duì)性的。
農(nóng)民春天播種，秋天就有收獲，工人在生產(chǎn)線(xiàn)的一頭放進(jìn)去原料，就能在另一頭源源不斷地生產(chǎn)出產(chǎn)品，但當(dāng)數(shù)據(jù)與人緊密融合之后，我們無(wú)法拿這樣的確定性來(lái)要求數(shù)據(jù)的產(chǎn)生。就如同我們無(wú)法規(guī)定一個(gè)投資者第二天是買(mǎi)股票還是賣(mài)股票，也無(wú)法預(yù)測(cè)一個(gè)人什么時(shí)候會(huì)去醫(yī)院做診療，不可能像生產(chǎn)汽車(chē)、電腦和房屋那樣，讓每一個(gè)人都處于規(guī)劃和計(jì)劃之下。數(shù)據(jù)的生產(chǎn)不是線(xiàn)性的，但大量的數(shù)據(jù)卻能呈現(xiàn)出來(lái)一定的統(tǒng)計(jì)規(guī)律，往往有章可循。這也是為什么人工智能先從高度量化的領(lǐng)域，或者一般性、通用性較高的環(huán)節(jié)開(kāi)始的重要原因之一。
實(shí)際上，那些看似平穩(wěn)、有序，源源不斷產(chǎn)生的大數(shù)據(jù)，經(jīng)過(guò)分析之后，是否能夠得出有用的結(jié)果，也具有一定的隨機(jī)性。報(bào)紙的編輯記者都有這樣的經(jīng)驗(yàn)，盡管每天要完成的版面是固定的，但爆炸性新聞不是每天都有，很多時(shí)候只能用一些比較平淡的消息來(lái)填充版面，并且盡量從中挖掘可吸引眼球的內(nèi)容來(lái)做成標(biāo)題，好讓今天的報(bào)紙看起來(lái)不那么乏味。人工智能的數(shù)據(jù)處理也是如此，即使是通過(guò)人工智能技術(shù)分析那些無(wú)窮無(wú)盡的信息，也并不能保證有價(jià)值的結(jié)果會(huì)按時(shí)按點(diǎn)地涌現(xiàn)出來(lái)，還取決于信息接收者本身的價(jià)值判斷，以及是否有了適合的、具有商業(yè)價(jià)值的應(yīng)用場(chǎng)景。
人工智能的四大投資視角
研究偏向于未來(lái)的前景，投資則應(yīng)更注重落地的節(jié)奏。未來(lái)人工智能可能會(huì)帶來(lái)機(jī)器與人的深度融合，甚至互相影響，但進(jìn)行投資決策卻需要更關(guān)注可實(shí)現(xiàn)的商用價(jià)值。
首先，關(guān)注賽道選擇。從長(zhǎng)期來(lái)看，人工智能會(huì)滲透到各個(gè)行業(yè)、各個(gè)領(lǐng)域，但現(xiàn)在還遠(yuǎn)遠(yuǎn)沒(méi)有到“雨露均沾的程度，誰(shuí)能選好賽道，占據(jù)咽喉之地，誰(shuí)就具有了先發(fā)有優(yōu)勢(shì)。如同處于唐宋絲綢之路上的城市，從京杭運(yùn)河上的杭州、南京，到連接絲綢之路的北京，都因?yàn)檎紦?jù)主要商路的通道而獲得了比其他城市更多的發(fā)展機(jī)會(huì)。人工智能的賽道，比如搭建生態(tài)系統(tǒng)或開(kāi)發(fā)平臺(tái)的騰訊和阿里巴巴、語(yǔ)音識(shí)別的科大訊飛、安防設(shè)備的海康威視等，都在各自賽道上占據(jù)具有了一定的先發(fā)優(yōu)勢(shì)。而在知識(shí)產(chǎn)業(yè)、文化娛樂(lè)產(chǎn)業(yè)、高端服務(wù)業(yè)以及傳統(tǒng)制造業(yè)中還有很多細(xì)分的藍(lán)海領(lǐng)域，正在等待布局。
其次，關(guān)注落地節(jié)奏。人工智能不僅自身具有快速迭代的特點(diǎn)，還將會(huì)加快被融合產(chǎn)業(yè)的發(fā)展速度。摩爾定律預(yù)測(cè)了信息產(chǎn)業(yè)的性能提升的速度，大概是兩年翻一倍。這樣的迭代速度，不僅是針對(duì)硬件，軟件也隨著硬件發(fā)展速度的提升而不斷改進(jìn)，在功能性、服務(wù)體驗(yàn)、場(chǎng)景開(kāi)發(fā)等各個(gè)方面都會(huì)同步更新，對(duì)應(yīng)著產(chǎn)品的更新速度也將加快。人工智能的前景不限于機(jī)器和效率的提升，但人工智能落地的節(jié)奏卻往往會(huì)受到效率提升的影響。如果能夠在某一個(gè)特定場(chǎng)景、特定功能下能夠基本達(dá)到人的水平，比如語(yǔ)音識(shí)別、安防監(jiān)控等，或者減少人類(lèi)犯錯(cuò)誤的概率，比如智能記賬和收銀系統(tǒng)等，與產(chǎn)業(yè)的融合難度會(huì)更小，落地的節(jié)奏會(huì)更快，企業(yè)的利潤(rùn)會(huì)更快實(shí)現(xiàn)，其短期基本面的價(jià)值也會(huì)更高。
第三，關(guān)注政策變化。人工智能是重要的新經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域，正處于產(chǎn)業(yè)政策的紅利期。政府對(duì)人工智能及相關(guān)產(chǎn)業(yè)的資金和政策扶持，會(huì)加速企業(yè)的發(fā)展，故政策的變化也是投資人工智能的重要考量因素。比如2017年醫(yī)療行業(yè)的關(guān)于互聯(lián)網(wǎng)診療的管理辦法，把互聯(lián)網(wǎng)診療活動(dòng)限定于“醫(yī)療機(jī)構(gòu)間的遠(yuǎn)程醫(yī)療服務(wù)和基層醫(yī)療機(jī)構(gòu)提供的慢性病簽約服務(wù)，這在一定程度上縮小了服務(wù)方位，降低了互聯(lián)網(wǎng)診療的競(jìng)爭(zhēng)度，可能會(huì)減緩人工智能的應(yīng)用進(jìn)度。反之，2018年12月，工信部發(fā)布了《關(guān)于加快推進(jìn)虛擬現(xiàn)實(shí)產(chǎn)業(yè)發(fā)展的指導(dǎo)意見(jiàn)》，明確虛擬現(xiàn)實(shí)產(chǎn)業(yè)2020年、2025年的發(fā)展目標(biāo)，加大了關(guān)鍵核心技術(shù)、重點(diǎn)行業(yè)應(yīng)用等方面的政策扶持力度，對(duì)于人工智能在虛擬現(xiàn)實(shí)產(chǎn)業(yè)的應(yīng)用進(jìn)度則會(huì)起到積極地推動(dòng)作用。
最后，關(guān)注預(yù)期差的變化。人工智能目前還處于產(chǎn)業(yè)的導(dǎo)入階段，還沒(méi)有進(jìn)入利潤(rùn)集中釋放的時(shí)期，基本面沒(méi)有證偽能力的情況下，股價(jià)更多會(huì)受到投資者預(yù)期變化的影響，關(guān)于預(yù)期差也是人工智能投資的重要方面。
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