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一位線上風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控座席的工作感悟

線上風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控，大家可能不是特別熟悉，在我沒有接觸到這個(gè)崗位的時(shí)候，也不知道，原來銀行還有這樣的崗位。主要工作內(nèi)容是，針對(duì)客戶發(fā)生的實(shí)時(shí)交易進(jìn)行電話回訪核實(shí)，排查可疑交易。

這時(shí)候，你是不是也在想，工作量的問題。任何一家銀行都有成千上萬的客戶，如果針對(duì)每一個(gè)客戶的每一筆交易都進(jìn)行電話回訪，工作量將是非常巨大的，也是不可能的。這時(shí)候就不得不說，交易監(jiān)控及反欺詐系統(tǒng)了，它是一套基于大數(shù)據(jù)分析的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控系統(tǒng)。采用分布流式計(jì)算平臺(tái)架構(gòu)，通過機(jī)器學(xué)習(xí)和神經(jīng)網(wǎng)絡(luò)等數(shù)據(jù)挖掘技術(shù)進(jìn)行智能分析，可以有效地對(duì)銀行交易數(shù)據(jù)實(shí)時(shí)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控，并依據(jù)風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別進(jìn)行決策。

同時(shí)提供共享平臺(tái)，在銀行、公安部、法院等各機(jī)構(gòu)間實(shí)現(xiàn)規(guī)則、案件、黑名單等的信息共享。交易監(jiān)控及反欺詐系統(tǒng)，它是非常智能、高效、時(shí)實(shí)和易用的，它擁有異常檢測(cè)所需要的所有數(shù)據(jù)，通過分析用戶網(wǎng)上交易行為，快速偵測(cè)異常行為并作出反饋。目前已經(jīng)在多家銀行和第三方支付機(jī)構(gòu)成功上線并穩(wěn)定運(yùn)行。

這時(shí)候你是不是又在想，既然有這個(gè)系統(tǒng)，還要你們?nèi)斯ず藢?shí)什么？雖然交易監(jiān)控及反欺詐系統(tǒng)很強(qiáng)大，但是，它排查出來的交易也并非每一筆都有問題，大部分交易都是戶本人操作的，而且是安全的。這也就引起了很多客戶的不理解，表示轉(zhuǎn)個(gè)帳，你們銀行還要打電話，難道我自己的錢存在你們銀行，我就不能用了嗎？還有些客戶表示，既然我的錢都轉(zhuǎn)出去了，你還有必要打電話嗎，你又不能幫我撤銷，似乎說的也很有道理。下面我給大家分享兩個(gè)案例，大家就知道有沒有必要打電話了。

第一個(gè)案例，是一位92年的女士，她是通過手機(jī)銀行轉(zhuǎn)出49999元，這筆交易被排查為可疑交易，觸發(fā)到了我們這里?？吹竭@個(gè)交易金額的時(shí)候，感覺客戶可能是被騙了，就第一時(shí)間聯(lián)系了客戶，很幸運(yùn)的是，客戶的電話接通了，但是在核實(shí)交易過程中，客戶表示是本人操作轉(zhuǎn)賬的，沒有問題。客戶的回答并沒有打消我的疑慮，再次詢問她是不是接到了陌生電話，比如自稱是公安局的、物流退款的或者貸款賬戶注銷的，客戶開始表示沒有接到，但是她的回答有些遲疑，最終經(jīng)過多次提示，客戶意識(shí)到自己可能被騙了，及時(shí)將卡片辦理緊急掛失，卡內(nèi)還有15萬多的余額，僅損失我們系統(tǒng)觸發(fā)的拿筆49999元。

第二個(gè)案例，是一位87年的女士，她也是通過手機(jī)銀行轉(zhuǎn)出了50000元，觸發(fā)到我們這里，時(shí)間大概是13：00，當(dāng)我第一時(shí)間聯(lián)系客戶的時(shí)候，號(hào)碼是可以打通的，但是不幸的是，客戶沒有接聽，而是拒接了。我再次聯(lián)系客戶還是拒接，感覺客戶可能是被騙了，在我第四次聯(lián)系客戶的時(shí)候，客戶的號(hào)碼就是打不通的狀態(tài)了，在不同時(shí)間段，我共聯(lián)系了客戶21一次，都沒有聯(lián)系上，最終終于在17：10的時(shí)候聯(lián)系上了客戶，客戶的情緒有些低落，表示自己可能被騙了，我在線將客戶的卡片辦理了緊急掛失，卡內(nèi)只有0.92元了。通過她當(dāng)天的交易明細(xì)來看，在觸發(fā)我們系統(tǒng)那筆50000元的交易之后，又轉(zhuǎn)出了44萬多，共損失了近50萬。

通過這兩個(gè)案例，我們不難發(fā)現(xiàn)，線上風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控崗位的重要性，以及電話核實(shí)交易的必要性。

生活中處處都有陷阱，旁觀者可能會(huì)認(rèn)為那么簡(jiǎn)單的騙局也會(huì)有人上當(dāng)，但當(dāng)你一旦陷入一種情緒中時(shí)，可能是很難走出來的。且行且珍惜！

標(biāo)簽：麗水恩施廣安宜賓嘉興黑龍江安順黔東

巨人網(wǎng)絡(luò)通訊聲明：本文標(biāo)題《一位線上風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控座席的工作感悟》，本文關(guān)鍵詞一位,線上,風(fēng)險(xiǎn),監(jiān)控,座席,；如發(fā)現(xiàn)本文內(nèi)容存在版權(quán)問題，煩請(qǐng)?zhí)峁┫嚓P(guān)信息告之我們，我們將及時(shí)溝通與處理。本站內(nèi)容系統(tǒng)采集于網(wǎng)絡(luò)，涉及言論、版權(quán)與本站無關(guān)。