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華泰證券李莉:三大創(chuàng)新打造3.0版客戶服務(wù)

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  3月31日,華泰證券理財(cái)服務(wù)中心總經(jīng)理李莉連續(xù)開了三個(gè)會。每個(gè)會都只有一個(gè)主題:如何最后落實(shí)紫金理財(cái)服務(wù)體系V3.0版上線細(xì)節(jié)。   就在同一天,華泰聯(lián)合“95513”熱線開始并入母公司“95597”熱線,這預(yù)示著華泰證券新的服務(wù)體系吹響了集結(jié)號。   “一切圍繞紫金理財(cái)服務(wù)體系V3.0版”,這是她對部門近階段的工作要求。自然,《投資者報(bào)》記者對她的采訪也從這個(gè)工作中心開始。   對紫金理財(cái)服務(wù)體系V3.0版,李莉把它概括為“一個(gè)以客戶為中心、全方位、多媒介、分層次、零接縫的服務(wù)體系,覆蓋所有客戶群,從普通客戶到高端客戶,分別有相應(yīng)的服務(wù)方案與之對接。簡單地說,各類投資者都能在華泰證券找到適合自己的產(chǎn)品?!?   “這是一種創(chuàng)新,是華泰證券關(guān)注客戶需求、構(gòu)建"全業(yè)務(wù)鏈"戰(zhàn)略發(fā)展模式的基礎(chǔ)保障。”李莉說。   服務(wù)創(chuàng)新:客戶投資能力分析   為了適應(yīng)日漸激烈的競爭,券商的服務(wù)理念正發(fā)生顛覆性的變化:從無服務(wù),到有服務(wù),從海量咨詢服務(wù),到個(gè)性化服務(wù),現(xiàn)在已經(jīng)進(jìn)入到以客戶需求為基礎(chǔ)的服務(wù)深化時(shí)代。   怎么應(yīng)對?李莉舉例說,華泰證券推出了一個(gè)客戶投資能力分析功能,“這是我們近來一個(gè)創(chuàng)新產(chǎn)品?!崩罾蚋嬖V記者,目前業(yè)內(nèi)對客戶賬戶的診斷主要是分析當(dāng)前持股股票的基本面和宏觀背景等,而這個(gè)功能則實(shí)現(xiàn)了對客戶的投資歷史進(jìn)行回顧分析,進(jìn)而對客戶的投資理念、操作策略等方面進(jìn)行全面的診斷。   “通過對大量客戶進(jìn)行分析,我們總結(jié)出了十幾種客戶投資操作上經(jīng)常出現(xiàn)的錯(cuò)誤,并提出相應(yīng)的解決方案。投資能力分析工具就像一個(gè)體檢中心,客戶投資操作上存在問題會被檢查出來,并能夠從投資顧問那里找到相應(yīng)的"治療方案"。”李莉說,比如在為客戶提供賬戶診斷的服務(wù)過程中,我們發(fā)現(xiàn)大多數(shù)客戶是始終滿倉操作,不會通過倉位控制提高收益率和控制風(fēng)險(xiǎn)。我們一方面要求理財(cái)師對客戶加強(qiáng)倉位控制方面的培訓(xùn);另一方面在各種組合中強(qiáng)調(diào)根據(jù)大盤運(yùn)行情況進(jìn)行倉位調(diào)整。   “總之,通過這份診斷報(bào)告,你對自己的投資特點(diǎn)會有一個(gè)準(zhǔn)確的判斷,對投資誤區(qū)也能清晰地認(rèn)識到。誰是你最好的老師?是你自己的投資經(jīng)驗(yàn)?!崩罾蛘f。   手段創(chuàng)新:全方位多媒介   3月31日,華泰聯(lián)合“95513”熱線開始并入母公司“95597”熱線,4月9日經(jīng)過聯(lián)網(wǎng)測試后,“95597”呼叫系統(tǒng)正式升級成功。兩個(gè)熱線的坐席數(shù)量原本就排在行業(yè)前列,整合后達(dá)到近200個(gè)坐席,可以說排在國內(nèi)券商客戶服務(wù)覆蓋率的前列。   呼叫中心,已不再僅定位于交易咨詢的提供者,而是向全方位服務(wù)的財(cái)富管理升級。兩個(gè)呼叫中心合并,也不是簡單的“1+1”,而是增加了更多的服務(wù)功能,為客戶提供良好的交互體驗(yàn)。用李莉的話說,“客戶有任何問題,都可以撥打"95597"咨詢?!?   “雖然目前客戶來訪80%的問題集中在基本問題的咨詢,但我們呼叫中心的作用不僅如此,還有一個(gè)反饋、歸納和提供有針對性的服務(wù)職能,”李莉說,“客戶問一個(gè)基礎(chǔ)問題,我們會據(jù)此形成工單將客戶需求傳遞給客戶所在營業(yè)部的服務(wù)經(jīng)理,讓他們?yōu)槟闾峁└娴姆?wù)?!?   譬如,有段時(shí)間客戶的問題集中在分級基金,呼叫中心把相應(yīng)的問題都集中上來,專門組織研究員給客戶做了一個(gè)分級基金的講座;去年客戶對低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品的咨詢較多,如國債逆回購、現(xiàn)金管家等,理財(cái)服務(wù)中心也立即組織了服務(wù)講座進(jìn)行方法的傳遞?!艾F(xiàn)在有些營業(yè)部低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品銷售資金量日均能上億,一般的也在兩三千萬元?!?   “呼叫中心的功能轉(zhuǎn)變立足客戶最真實(shí)的需求,不僅解決了客戶的難題,也向公司傳遞了客戶需求,達(dá)到了雙贏。”李莉說,華泰證券未來要把呼叫中心打造成暢通的在線理財(cái)服務(wù)渠道。   “把合適的產(chǎn)品,在合適的時(shí)間,以合適的價(jià)格,用合適的方式傳遞給客戶,是華泰證券一直追求的目標(biāo)?!崩罾蛟诓稍L中多次強(qiáng)調(diào)了這個(gè)理念。   李莉告訴記者,很多券商的員工去國外學(xué)習(xí)財(cái)富管理模式,他們帶回的經(jīng)驗(yàn)中除了解客戶投資目標(biāo),與客戶進(jìn)行良好溝通之外,如何讓客戶方便及時(shí)找到投資顧問及產(chǎn)品,也是培訓(xùn)課程重要的一環(huán)。   基于這樣的理念,公司相繼推出了漲樂理財(cái)移動(dòng)客戶端、網(wǎng)站在線咨詢、企業(yè)QQ等等。在“微”時(shí)代,還推出了業(yè)內(nèi)唯一以券商專業(yè)服務(wù)為背景的理財(cái)服務(wù)互動(dòng)平臺——漲樂微博。   “總有一種方式,讓客戶和我們方便聯(lián)系?!崩罾蝻@得很有信心。   產(chǎn)品創(chuàng)新:提供更全面的產(chǎn)品   “各類投資者都能在華泰證券找到適合自己的產(chǎn)品。”李莉說,譬如偏好投資股市的客戶,有的喜歡低估值股票,公司可以提供價(jià)值型組合;有的喜歡成長型股票,可以提供成長型組合;有的兩者都喜歡,可以提供平衡型組合;還有的喜歡追逐市場熱點(diǎn),可以提供策略型組合。去年華泰又增加了一個(gè)穩(wěn)健型組合,針對的是偏好長期持股的客戶。   “不少組合,早在2008年就推出了,而今年的升級中則加入了倉位控制的觀念以及全市場配置的操作,基礎(chǔ)配置六成是股票,四成是低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品,真正為客戶資產(chǎn)增值著想?!崩罾蛘f。   除了上述的投資組合類服務(wù)產(chǎn)品,華泰證券還提供適合于不同投資偏好的服務(wù)產(chǎn)品。例如適合于偏好債券投資的產(chǎn)品池,為客戶優(yōu)選二級市場流動(dòng)性高、信用等級高的企業(yè)債、公司債等。同時(shí),為適應(yīng)客戶不同的投資能力,在今年增加了對資訊的加工程度。   2011年,華泰證券提出構(gòu)建“全業(yè)務(wù)鏈”的戰(zhàn)略發(fā)展模式,作為公司的中臺部門——理財(cái)服務(wù)中心也形成了將原始的金融產(chǎn)品進(jìn)行翻譯和轉(zhuǎn)化,進(jìn)而形成貼近市場和客戶需求的綜合金融產(chǎn)品和服務(wù)的定位。   在李莉看來,為客戶做好理財(cái)服務(wù)必須要以客戶需求為中心,通過對投資者人生不同階段的行為特征及價(jià)值取向的研究,挖掘并歸納其不同的財(cái)富管理需求,從而提供有針對性的金融服務(wù),通過客戶分級、客戶分類及產(chǎn)品分類,將適合的服務(wù)和適合的產(chǎn)品推送給投資者。   在采訪的最后,李莉憧憬道:“當(dāng)公司全業(yè)務(wù)鏈構(gòu)建成功之時(shí),華泰證券會成為"金融超市",客戶來證券公司不再單純?yōu)榱顺垂善?,而是為了得到量身定作的理?cái)方案,為了解決更多的投融資和理財(cái)需求?!?p align="right">投資者報(bào)

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巨人網(wǎng)絡(luò)通訊聲明:本文標(biāo)題《華泰證券李莉:三大創(chuàng)新打造3.0版客戶服務(wù)》,本文關(guān)鍵詞  華泰,證券,李莉,三大,創(chuàng)新,;如發(fā)現(xiàn)本文內(nèi)容存在版權(quán)問題,煩請?zhí)峁┫嚓P(guān)信息告之我們,我們將及時(shí)溝通與處理。本站內(nèi)容系統(tǒng)采集于網(wǎng)絡(luò),涉及言論、版權(quán)與本站無關(guān)。
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