在嚴(yán)峻的生存環(huán)境中,不少財(cái)富理財(cái)企業(yè)已經(jīng)采用技術(shù)手段來提高核心競爭力,移動(dòng)化已成為企業(yè)快速發(fā)展的不二選擇,選擇符合行業(yè)屬性的移動(dòng)CRM更是企業(yè)推進(jìn)智能化的關(guān)鍵。
上周我們?cè)谖恼伦屽X生錢中小財(cái)富理財(cái)企業(yè)如何智能化轉(zhuǎn)型?中詳細(xì)分析了CRM之于企業(yè)智能化轉(zhuǎn)型的關(guān)鍵作用。然而,企業(yè)級(jí)移動(dòng)應(yīng)用市場群雄逐鹿,誰才是最切合財(cái)富理財(cái)企業(yè)的“黑馬”?本周文章為您破解困局。
重塑CRM:如何讓客戶不死在上CRM的路上?
業(yè)內(nèi),恒生CRM系統(tǒng)是比較通用的系統(tǒng),但是因?yàn)楹闵鶦RM系統(tǒng)是和TA、TCMP系統(tǒng)強(qiáng)集成使用的,整套系統(tǒng)的使用成本非常之高。
如果找國內(nèi)的其他傳統(tǒng)管理軟件提供商幫助重頭開發(fā)一個(gè)CRM,這樣做的好處是定制化的程度很高,但不適合業(yè)務(wù)復(fù)雜程度較高、企業(yè)經(jīng)營范圍較廣泛的情況,而且本地部署對(duì)IT系統(tǒng)及硬件設(shè)備等要求很高,會(huì)牽扯太多非核心業(yè)務(wù)精力。
還有一些企業(yè)嘗試使用國外的第二代銷售管理CRM提供商Salesforce,雖然是以租賃形式提供的SaaS服務(wù)商,但Salesforce對(duì)中國企業(yè)來說價(jià)格仍然偏高,并且因?yàn)椴皇窃谝苿?dòng)端,在易用性和功能專業(yè)性上很難平衡,造成雖有移動(dòng)端但仍難用起來的窘境。
財(cái)富理財(cái)行業(yè)的發(fā)展非常迅猛,形成了財(cái)富機(jī)構(gòu)混業(yè)經(jīng)營的狀況,可能同時(shí)進(jìn)行私募基金、P2P、消費(fèi)金融和互聯(lián)網(wǎng)金融模式。如果更換、擴(kuò)展業(yè)務(wù)就意味著整個(gè)CRM系統(tǒng)的重寫,會(huì)造成更大的麻煩。一旦產(chǎn)品無法融入企業(yè)的業(yè)務(wù)流程,將損失嚴(yán)重。如果外包公司不靠譜,還會(huì)面臨產(chǎn)品無法升級(jí),想修改產(chǎn)品功能卻無從下手的情況,更別提隨時(shí)隨地的理財(cái)服務(wù)了。
那么,出路在哪呢?
答案是:SaaS+PaaS模式。SaaS的服務(wù)方式,可以讓企業(yè)脫離傳統(tǒng)項(xiàng)目制的泥潭,。而銷售易推出的PaaS平臺(tái)可以將所有的業(yè)務(wù)、產(chǎn)品和組件都微服務(wù)化,相當(dāng)于將整個(gè)業(yè)務(wù)流程“切”成了許多細(xì)微的模塊,用戶可以根據(jù)自身的業(yè)務(wù)需求自己組合,比如財(cái)富管理行業(yè)對(duì)手機(jī)端的體驗(yàn)要求非常高。只有SaaS+PaaS模式,既解決了標(biāo)準(zhǔn)化,降低了成本,又解決了靈活性,才能解決財(cái)富理財(cái)業(yè)務(wù)個(gè)性化的需求。
這種PaaS平臺(tái),需要深刻的銷售業(yè)務(wù)理解,也需要很高的技術(shù)門檻。
另外,實(shí)施性CRM的實(shí)施和安裝成本在幾百萬的量級(jí),對(duì)于財(cái)富理財(cái)行業(yè)的中小機(jī)構(gòu),銷售易的SaaS模式,可以即開即用,進(jìn)入成本低。
銷售易CRM對(duì)于中小企業(yè)的單個(gè)用戶(賬號(hào))的單月成本不到100元。中小企業(yè)先用5-10個(gè)帳號(hào),每月花小幾百塊,就能把銷售管理起來,這是非常值得的。
契合行業(yè)屬性,選專業(yè)的銷售管理服務(wù)商
財(cái)富理財(cái)機(jī)構(gòu)有很多分支機(jī)構(gòu)遍布各地,客戶信息散落在不同地域、不同部門人員中,若客戶信息的收集、整理與共享缺乏系統(tǒng)規(guī)劃,理財(cái)顧問對(duì)客戶關(guān)系等信息認(rèn)識(shí)片面,則難免造成客戶流失,對(duì)企業(yè)損失尤為嚴(yán)重。
由于財(cái)富機(jī)構(gòu)資金募集的時(shí)間非常短,如果募集資金不夠之前備案的發(fā)行規(guī)模,募集就面臨重新備案甚至失敗的結(jié)果。所以募集過程的實(shí)時(shí)管理非常重要,后臺(tái)運(yùn)營人員能夠?qū)崟r(shí)查看資金到賬情況,從而可以即使調(diào)整銷售策略和力度,有效促成募集成功。
另外,對(duì)于銷售過程復(fù)雜且難以掌控的財(cái)富理財(cái)機(jī)構(gòu)來說,控制過程,才能控制結(jié)果。若銷售過程不透明,缺乏統(tǒng)一管理,過程煩瑣且不容易跟蹤,粗放式的銷售定會(huì)造成成本浪費(fèi),銷售預(yù)測困難,管理層對(duì)銷售狀況缺乏全局把握。
由于財(cái)富機(jī)構(gòu)同時(shí)銷售的理財(cái)產(chǎn)品類型和數(shù)量都很多,對(duì)于理財(cái)師而言,如果迅速知道公司目前熱銷的金融產(chǎn)品,向客戶就行預(yù)熱介紹,對(duì)未來的銷售募集過程就更為可控。
另外,對(duì)于銷售過程復(fù)雜且難以掌控的財(cái)富理財(cái)機(jī)構(gòu)來說,控制過程,才能控制結(jié)果。若銷售過程不透明,缺乏統(tǒng)一管理,過程煩瑣且不容易跟蹤,粗放式的銷售定會(huì)造成成本浪費(fèi),銷售預(yù)測困難,管理層對(duì)銷售狀況缺乏全局把握。
銷售易提供的實(shí)地拜訪GPS簽到是每一個(gè)銷售日程工作的最直接體現(xiàn),移動(dòng)的周日?qǐng)?bào)提交方便了理財(cái)師的同時(shí),也不再給那些懶惰的員工任何借口。多種行為的統(tǒng)計(jì)分析,讓獎(jiǎng)懲有據(jù),勤懶分明。只有幫助管理者監(jiān)控銷售流程,才能精確預(yù)測銷售業(yè)績。
更重要的是,以不失銷售管理專業(yè)深度為前提,銷售易CRM避免讓管理人員做一些繁復(fù)、無價(jià)值的事,將更多的精力放在核心業(yè)務(wù)上,打造出行業(yè)領(lǐng)先產(chǎn)品的易用性。
銷售易結(jié)合財(cái)富理財(cái)行業(yè)特點(diǎn),把云服務(wù)和移動(dòng)互聯(lián)技術(shù)植入到公司的銷售管理平臺(tái)中。實(shí)現(xiàn)了費(fèi)用精細(xì)化管理,準(zhǔn)確投放,降本增效,通過精細(xì)化的過程管理,成為提高銷售贏單率的“雙刃劍”。
目前,銷售易針對(duì)財(cái)富理財(cái)行業(yè)提供了一些包括商業(yè)智能(BI)、費(fèi)用報(bào)銷、傭金計(jì)算等特色服務(wù),未來還將進(jìn)一步探究與更新。
銷售易的行業(yè)深度也是眾多大型上市公司最看中的價(jià)值,包括分眾傳媒、滴滴出行、神州數(shù)碼等在內(nèi)的數(shù)千家付費(fèi)企業(yè)正在通過銷售易CRM提供的專業(yè)功能來沉淀客戶、優(yōu)化流程、提升業(yè)績。同時(shí),企業(yè)管理者通過對(duì)銷售流程的精細(xì)化、智能化管理來提升企業(yè)業(yè)績。
而在產(chǎn)品的打造上,銷售易挖來Oracle前軟件開發(fā)總監(jiān)、擁有15年經(jīng)驗(yàn)的企業(yè)服務(wù)及SaaS領(lǐng)域研發(fā)頂尖人才葉暉擔(dān)任研發(fā)副總裁,并從美國硅谷請(qǐng)來頂級(jí)數(shù)據(jù)科學(xué)會(huì)議KDD、ICDM、IJCAI的委員會(huì)程序委員,前AppDynamics的首席數(shù)據(jù)科學(xué)家李宇辰任技術(shù)副總裁和首席數(shù)據(jù)科學(xué)家,負(fù)責(zé)銷售易BI,大數(shù)據(jù)和AI方向的研發(fā)。所有產(chǎn)品服務(wù)銷售易自行研發(fā),確保安全可靠。
Gartner認(rèn)為,“下一代CRM Sales研究將從如下幾個(gè)領(lǐng)域展開:商機(jī)管理、銷售人員效率(及培訓(xùn))、銷售績效管理。在每個(gè)功能領(lǐng)域,都會(huì)針對(duì)云、大數(shù)據(jù)、社交和移動(dòng)技術(shù)如何影響到銷售組織展開研究,目的不僅僅是識(shí)別那些能幫助銷售提升業(yè)績的技術(shù),還會(huì)提供這些技術(shù)的最佳實(shí)踐,以及推薦那些能提供這些技術(shù)的廠商。”
2015年,銷售易成功入選了Gartner最酷創(chuàng)新供應(yīng)商,是唯一一家入圍的中國CRM供應(yīng)商。銷售易CRM與Gartner不謀而合,率先將云、社交、移動(dòng)和大數(shù)據(jù)這四種技術(shù)驅(qū)動(dòng)力在一款產(chǎn)品上交匯融合,匯聚交融,相互增強(qiáng),徹底重構(gòu)了CRM,在銷售管理服務(wù)及公司領(lǐng)域上創(chuàng)造出一種全新的局面。
如今,銷售易被媒體稱為“移動(dòng)互聯(lián)時(shí)代最專業(yè)的銷售管理服務(wù)商”,從銷售端到端的全流程,包括市場活動(dòng)、線索池、客戶池、銷售漏斗、簽單、回款,到精細(xì)化的管理和分析,從企業(yè)不同業(yè)務(wù)線或產(chǎn)品線,到企業(yè)不同復(fù)雜業(yè)務(wù)類型的透析、分解與定制,銷售易多次利用創(chuàng)新技術(shù)突破傳統(tǒng)的產(chǎn)品體驗(yàn)、構(gòu)建交互智能的銷售管理體驗(yàn),成為眾多移動(dòng)互聯(lián)時(shí)代銷售管理行業(yè)標(biāo)桿。
對(duì)于中國財(cái)富理財(cái)行業(yè)來說,現(xiàn)在是一個(gè)“不顛覆就死”的時(shí)代。企業(yè)需要有一套適合的CRM工具,以及專業(yè)的供應(yīng)商幫助自我顛覆,這應(yīng)該是財(cái)富理財(cái)企業(yè)未來必須具備的軟實(shí)力。