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即將邁入千億俱樂部!真融寶智能投顧顯成效

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6 月 29 日,知名互聯(lián)網(wǎng)財富辦理平臺“真融寶”累計(jì)交易總額突破 800 億元人民幣,累計(jì)用戶規(guī)模達(dá)217. 2 萬人,離千億平臺更進(jìn)一步,必然程度上得益于真融寶在業(yè)內(nèi)較為領(lǐng)先的智能化資產(chǎn)配置模式

真融寶平臺上線于 2014 年 8 月,在不到三年的時間內(nèi)不停突破,先后獲得經(jīng)緯創(chuàng)投、紅杉本錢的多輪融資,目前平臺規(guī)模已穩(wěn)坐互聯(lián)網(wǎng)財富辦理類平臺首位。

真融寶董事長吳雅楠體現(xiàn),,國內(nèi)的智能投顧剛剛起步,這個行業(yè)仍處于初級階段,還有很大的提升空間。

吳雅楠指出,所謂資產(chǎn)配置面對的用戶就是“千人千面”的,每個用戶的理財需求都紛歧樣,但是智能投顧不管算法多厲害,往往只能做到“千人一面”,把用戶大致分為幾大類來配置差別的組合標(biāo)的。

別的,用戶的投資偏好也存在持續(xù)性的問題。打個比喻,當(dāng)遇到熊市時,投資者可能會偏向于撤資,當(dāng)遇到牛市時,投資者可能會更偏向于激進(jìn)式投資,如此一來,用戶畫像的匹配度就會出現(xiàn)問題。

“我們認(rèn)為智能投顧有兩個最核心的要素,一是按照投資者差別的風(fēng)險偏好進(jìn)行劃分,然后將適合的風(fēng)險收益比的投資組合與合適的風(fēng)險偏好的用戶相匹配;二是用戶的投資組合是與其中長期投資目標(biāo)相符的,并非是短期的。”吳雅楠說。

除了行業(yè)發(fā)展的鞭策,促成真融寶快速崛起的根來源根基因還在于平臺“優(yōu)選+分散”的核心資產(chǎn)配置模式。真融寶通過與國內(nèi)知名資產(chǎn)方合作,為 200 萬用戶配置了超過 300 萬條優(yōu)質(zhì)資產(chǎn),其中包羅消費(fèi)金融、小微金融、供應(yīng)鏈金融、汽車金融等多個領(lǐng)域,用科技力量貫徹分散投資理念,并最大程度的降低了投資門檻,讓普惠金融應(yīng)用觸手可及。

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