主頁 > 快速排名 > 常見問題 > 產(chǎn)品方案設計:理財系統(tǒng)MVP方案設計思考

產(chǎn)品方案設計:理財系統(tǒng)MVP方案設計思考

POST TIME:2018-12-03 21:41

 

在互聯(lián)網(wǎng)還未興起之時,國內(nèi)能夠提供理財辦事的機構主要是銀行、證券公司、投資公司等,而隨著互聯(lián)網(wǎng)和支付技術的迅猛發(fā)展,人們有了更多的理財投資渠道,如阿里的螞蟻聚寶,微信的理財通,,京東金融提供的活按期產(chǎn)品,P2P應用如宜人財富、人人貸等。

投資理財?shù)牧鞒虒τ诤芏嗳硕砸呀?jīng)相對熟悉,但實際上一項完整的理財投資流程,并不如表象簡單,差別的理財業(yè)務結構背后往往有差別的邏輯。那么如何從0到1搭建一個理財系統(tǒng),本文將從產(chǎn)品方案設計角度,說明一個最小可行的理財系統(tǒng)產(chǎn)品方案設計的思考過程。

本文包孕以下部分:

理財系統(tǒng)整體定位的思考理財系統(tǒng)的概念設計理財系統(tǒng)的整體方案設計理財系統(tǒng)核心業(yè)務信息流設計總結1.理財系統(tǒng)整體定位的思考項目配景描述why:產(chǎn)品老大說期望在自有平臺中售賣多渠道的理財產(chǎn)品,我們的產(chǎn)品定位即為資金端,為資產(chǎn)端提供資金來源。what:平臺中通過使用接口完成了理財產(chǎn)品的展示,購買和贖回,已有的資產(chǎn)端并未提供接口,因此該項目需要自建完整的理財系統(tǒng)。how:接到該任務時,其實產(chǎn)品前期的定位分析、用戶研究已經(jīng)直接略過,直接進入產(chǎn)品設計階段。由于該產(chǎn)品屬于從0到1進行搭建,因此需要從大局著眼,而且制止在早期陷入某一個細節(jié)的深入設計。

產(chǎn)品從0到1的思考過程,通過需求分析、用戶分析、市場分析、競品分析、產(chǎn)品資源等多維度的思考方式,分析產(chǎn)品的根本定位和發(fā)展標的目的,這個階段需要確定做還是不做?做什么?怎么做?通過確定產(chǎn)品的基本定位,后續(xù)的所有工作才能夠圍繞定位去不停完善。

在實際工作過程中,由于我已經(jīng)接到了實際的任務,因此已經(jīng)略過了產(chǎn)品定位分析階段,直接進入了產(chǎn)品功能設計階段。設計完善的理財系統(tǒng)的原則是,需要保證設計方案既能滿足現(xiàn)有需要,同時利于以后業(yè)務的擴展。在工作開始前,我首先梳理了理財系統(tǒng)應該完成的業(yè)務關系,如下圖所示:

企業(yè)理財系統(tǒng)整體功能概述

關于理財系統(tǒng)的定義

確認理財整體功能,明確理財系統(tǒng)的定義。

理財系統(tǒng):指的是為用戶和業(yè)務人員提供完整的理財辦事的產(chǎn)品,包孕理財前臺(Web、APP)和理財后臺辦理系統(tǒng)(包孕訂單辦理、系統(tǒng)對賬等)理財前臺:指的是提供給用戶進行完整的理財投資、查看收益、產(chǎn)品贖回等完整操作的產(chǎn)品。理財后臺:指的是為理財業(yè)務人員完成產(chǎn)品辦理、訂單辦理、資金對賬記賬等業(yè)務的系統(tǒng),同時自動完成核心的業(yè)務邏輯,對外提供尺度的統(tǒng)一接口。

理財系統(tǒng)功能設計定位

理財業(yè)務的實際情況較為復雜,具體表現(xiàn)在:

理財業(yè)務可能面對差別的理財產(chǎn)品提供源差別的理財產(chǎn)品提供源可能是通過接口實現(xiàn)系統(tǒng)對接,也有可能是通過線下業(yè)務實現(xiàn)對接,而即使通過接口對接,差別的產(chǎn)品中心提供的接口也不盡相同。而理財前臺有多產(chǎn)品形態(tài),包孕Web、APP、WAP,甚至是其他業(yè)務方。

如果由前臺直接對接多個產(chǎn)品中心,會出現(xiàn)多個團隊重復勞動,無法保證產(chǎn)品的統(tǒng)一性。因此通過理財后臺完成多產(chǎn)品中心的對接,對外統(tǒng)一輸出尺度的接口,不但滿足現(xiàn)有的產(chǎn)品需求,也有利于系統(tǒng)后續(xù)的快速擴展,而理財后臺不但需要承擔業(yè)務方面的功能,還需要實現(xiàn)如訂單分發(fā)、收益計算等核心邏輯。

2. 理財系統(tǒng)的概念設計

當確定我們要做什么之后,接下來思考的問題是如何做?而且如何更加全面的思考所有的問題,我傾向通過用戶、場景和流程,進行理財系統(tǒng)的概念設計。

思考的整個過程需要回答3個問題?用戶是誰?什么樣的場景?有什么樣的流程?

理財系統(tǒng)概念設計思維導圖

理財系統(tǒng)的用戶是誰?

理財系統(tǒng)主要為購買理財?shù)挠脩艮k事,因此主要的用戶是在平臺完成注冊而且具備購買資格的用戶,這些用戶是我們需要辦事的主要對象。通過理財購買用戶進而鞭策業(yè)務發(fā)展,同時還需要以下角色完成支撐業(yè)務進行,包孕運營、財務甚至是銷售人員。

理財系統(tǒng)需要支撐的主要場景?

以理財用戶作為本次理財系統(tǒng)設計的第一對象,理財系統(tǒng)需要支撐以下場景:

用戶信息收集:至少包孕用戶基本信息、賬戶信息。理財產(chǎn)品展示:包孕理財產(chǎn)品要素展示、理財產(chǎn)品進度展示等。理財產(chǎn)品認購:包孕訂單創(chuàng)建、份額鎖定、支付等場景。理財產(chǎn)品收益:包孕產(chǎn)品狀態(tài)、活期按期收益、歷史收益等場景。理財產(chǎn)品贖回:包孕用戶申請贖回、自動贖回等場景。理財系統(tǒng)最小的流程是什么?

標簽:林芝 九江 烏魯木齊 鹽城 東營



收縮
  • 微信客服
  • 微信二維碼
  • 電話咨詢

  • 400-1100-266