隨著三國題材熱播大劇《軍師聯(lián)盟》收官，不僅引發(fā)了火爆的口碑效應(yīng)，也引發(fā)了觀眾對“軍師”這個(gè)特殊群體的興趣。足智多謀、算無遺策是軍師的素養(yǎng)，運(yùn)籌帷幄之中，決勝于千里之外更是軍師的必備技能。當(dāng)今金融投資風(fēng)頭日盛，加之證監(jiān)會7月1日頒布史上最嚴(yán)新規(guī)，使得適當(dāng)性管理系統(tǒng)亂世紛爭，正如三國時(shí)期的群雄爭霸，如何在這亂世中穩(wěn)操勝券，規(guī)范風(fēng)險(xiǎn)測評系統(tǒng)拔得頭籌？
其實(shí)，在上海已獲得工信部呼叫中心許可并榮獲金融類解決方案金獎的米領(lǐng)通信，也有“軍師聯(lián)盟”，由“SmartCall云呼叫軍師”、“SmartChat微信營銷軍師”、SmartOffice企業(yè)CRM軍師“等主要”軍師“構(gòu)成。
值得一提的是，還有一位”軍師“--米領(lǐng)金服-適當(dāng)性管理系統(tǒng)，足智多謀，技能滿滿，可以幫助主公快速完成適當(dāng)性管理，搭建”認(rèn)證-投顧-管理“一站式平臺，在適當(dāng)性管理亂世紛爭中，助力拔得頭籌，贏得天下。
米領(lǐng)金服-適當(dāng)性管理系統(tǒng)針對金融、證券、基金股票等行業(yè)，通過大數(shù)據(jù)、機(jī)器學(xué)習(xí)、問卷等方式，對用戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行綜合測評，幫助金融企業(yè)對投資者做合規(guī)的適當(dāng)性管理。我們來看看米領(lǐng)金服-適當(dāng)性管理系統(tǒng)這位軍師有哪些技能呢？
身份認(rèn)證：多重身份認(rèn)證方式，通過與公安部通道、銀行通道等多接口多渠道交叉認(rèn)證，360度全方位實(shí)現(xiàn)用戶身份認(rèn)證，同時(shí)認(rèn)證過程和資料信息永久留痕。
風(fēng)險(xiǎn)評估：用戶風(fēng)險(xiǎn)在線評估，題庫、問卷、匹配規(guī)則均靈活可配評估，結(jié)果告知函、確認(rèn)函標(biāo)準(zhǔn)格式投資者手動簽署，全程留痕。
信息獲?。?/strong>通過投資者信息填寫和材料上傳等，方便及時(shí)獲取投資者信息，同時(shí)可以通過問卷和業(yè)務(wù)過程，自動抓取投資者投資偏好，便于更精準(zhǔn)地為投資者提供對路理財(cái)產(chǎn)品。
材料提交：個(gè)人證件、征信材料、工資流水等拍照上傳，各環(huán)節(jié)錄音、視頻材料自動留存，其他必備材料上傳，支持投資者及運(yùn)營人員一站式查詢。
全程留痕：如實(shí)記錄認(rèn)證操作過程、動態(tài)評估、特別風(fēng)險(xiǎn)警示、授權(quán)過程等，投資者適當(dāng)性管理全程留痕有依據(jù)，如實(shí)記錄有保障，確保事故追溯有據(jù)可查。
任務(wù)中心：首次完成認(rèn)證之后，自動生成回訪計(jì)劃，并可實(shí)現(xiàn)批量推送回訪任務(wù)，無需二次認(rèn)證，直接進(jìn)行后續(xù)測評并進(jìn)行確認(rèn)，方便客戶操作。
高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品二次確認(rèn)：特別風(fēng)險(xiǎn)提示，根據(jù)投資者的投資意愿，再次確認(rèn)是否自愿投資該產(chǎn)品，并上傳視頻認(rèn)證、簽名等其他高風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)充材料認(rèn)證。
產(chǎn)品數(shù)據(jù)問卷庫：支持風(fēng)險(xiǎn)測評題目、問卷、評分標(biāo)準(zhǔn)等自定義設(shè)置，便捷管理；歷史問卷留存，支持產(chǎn)品及其風(fēng)險(xiǎn)等級信息管理。
數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)、分析及報(bào)告：支持嚴(yán)格的操作和數(shù)據(jù)權(quán)限管理機(jī)制，完整的后臺操作日志，豐富、健全的應(yīng)用及數(shù)據(jù)庫安全機(jī)制。
一站式服務(wù)平臺：
可與SmartOffice金融版實(shí)現(xiàn)無縫集成，將投資者適當(dāng)性管理功能與SmartOffice金融版的智能投顧、智能語音質(zhì)檢等特色功能集合，從而為金融企業(yè)提供獨(dú)一無二的”認(rèn)證-投顧-管理“一站式服務(wù)平臺。
投資者數(shù)據(jù)分析：
米領(lǐng)金服完備的投資者適當(dāng)性認(rèn)證功能與SmartOffice金融版智能投顧系統(tǒng)協(xié)同工作，能更加細(xì)分投資者屬性，為投資者提供更為精準(zhǔn)的金融投顧服務(wù)。
當(dāng)今天下，適當(dāng)性管理亂世紛爭，尋找一位助您打造完備適當(dāng)性服務(wù)體系的”軍師“，實(shí)為首要之舉。而如此足智多謀的適當(dāng)性管理系統(tǒng)，可以結(jié)合用戶不斷累積的投資行為等數(shù)據(jù)指標(biāo)進(jìn)行調(diào)節(jié)，綜合評價(jià)其風(fēng)險(xiǎn)承受能力，最終實(shí)現(xiàn)投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力與產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)的精準(zhǔn)匹配，構(gòu)建完備的適當(dāng)性服務(wù)體系，不失為一個(gè)好”軍師“之選。
