2017 年中國財富論壇于本月 16 日至 18 日在青島舉行，本次論壇的主題為“財富發(fā)展的新全球化時代”，論壇由青島市人民政府主辦，《財經(jīng)》智庫承辦，和訊網(wǎng)作為特邀媒體全程直播。
本次論壇聚焦金融科技與財富辦理新途徑，從互聯(lián)網(wǎng)金融的概念探索到金融科技的理念提升、從比特幣引發(fā)的監(jiān)管干預(yù)到數(shù)字貨幣的探究，盡管爭議不停，但已無人否認(rèn)技術(shù)革命將為財富辦理乃至整體金融業(yè)帶來革新。
未來財富辦理呈現(xiàn)三大趨勢
真融寶董事長吳雅楠對和訊網(wǎng)體現(xiàn)，未來財富辦理的趨勢是個性化、場景化、智能化。
吳雅楠稱，首先，未來大眾的資產(chǎn)配置應(yīng)該是個性化的，每個人應(yīng)該擁有本身的資產(chǎn)配置組合，這和本來傳統(tǒng)基金的辦事模式不太一樣?！案邇糁等巳簱碛芯€下人對人直接的辦事，大眾中產(chǎn)階級可以在機(jī)器線上實行個性化的資產(chǎn)配置?！?/p>
其次，在吳雅楠看來，未來的財富辦理是和生活場景緊密相連的，理財是為了生活的需求，個性化與場景化結(jié)合的產(chǎn)品是未來的趨勢。
別的，資產(chǎn)配置都是靠智能化去實現(xiàn)?！拔磥?，我們的投資，包孕炒股，選股票等，這些市場傍邊的投資策略，都會和機(jī)器學(xué)習(xí)以及智能化緊密相連，現(xiàn)在AlphaGo給大家打開了想象空間，機(jī)器在某些方面處理計算能力是遠(yuǎn)遠(yuǎn)優(yōu)于人的，這是未來金融投資中大家會看到的發(fā)展趨勢?！?/p>
吳雅楠強(qiáng)調(diào)，做好智能投顧的核心因素是平臺要有足夠強(qiáng)的技術(shù)基因和足夠強(qiáng)的金融基因?！凹夹g(shù)基因可以保證足夠強(qiáng)的線上獲客能力或者流量導(dǎo)流的能力；金融基因主要表現(xiàn)在資產(chǎn)配置過程中資產(chǎn)獲取能力以及優(yōu)化能力?！?/p>
資產(chǎn)荒根來源根基因是貨幣超發(fā)
2017 年，平臺合規(guī)化改造后，產(chǎn)品細(xì)分或許會成為一種趨勢，，好比車貸、供應(yīng)鏈金融、消費(fèi)貸等，但資產(chǎn)的匱乏仍是一道現(xiàn)實的門檻，尋找優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)以及資產(chǎn)端的創(chuàng)新就變得極為重要。
吳雅楠認(rèn)為，資產(chǎn)荒是過去兩年，甚至包孕未來 3 到 5 年都會面臨的一個很現(xiàn)實的問題，資產(chǎn)荒在近期還會持續(xù)存在?！案鶃碓锤蚴沁^去幾年貨幣的超發(fā)，資金很旺盛，流動性非常充裕，這是素質(zhì)的原因。”
同時，對理財行業(yè)來講，隨著中產(chǎn)階級興起，中國老黎民的財富不停聚集，而這種資金需要找投向。
別的，吳雅楠認(rèn)為，中國經(jīng)濟(jì)的增長過去幾年過度依賴房地產(chǎn)，房地產(chǎn)成為中國人的主要投資標(biāo)的目的。現(xiàn)在房地產(chǎn)行業(yè)正面臨轉(zhuǎn)型，房地產(chǎn)的投資價值在慢慢的消失，他的居住功能更加凸顯，那么這樣會擠壓出來很多房地產(chǎn)行業(yè)的資金需要新的投向。
因此，吳雅楠判斷，未來幾年資金都是旺盛的，反而缺少好的資產(chǎn)、好的產(chǎn)品，所以資產(chǎn)荒是一個經(jīng)濟(jì)問題，豈論傳統(tǒng)機(jī)構(gòu)還是互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)都面臨這個困難。
金融科技的下一個風(fēng)口
此外，在談及金融科技的下一個風(fēng)口時，吳雅楠稱，首先未來幾年，資金比較旺盛，資產(chǎn)荒盛行、所以資金怎么樣去尋找或者配置好資產(chǎn)，這將會是財富辦理迫切需要解決的一個痛點(diǎn)，從資產(chǎn)端到資金端到理財端的一個財富辦理的轉(zhuǎn)化是未來幾年的特色。
此外，智能化也是一個發(fā)展趨勢，“未來可以看到更多自動化、人工智能、AI+等表現(xiàn)在配置層面、投資層面、風(fēng)險個性化及定價層面，在財富辦理領(lǐng)域會有一個比較顯著的突破?！?/p>
吳雅楠認(rèn)為，未來可以看到AlphaGo可能幫投資者去尋找合適的產(chǎn)品，AlphaGo可以幫投資者去定位風(fēng)險承受能力，去幫投資者尋找投資策略，這可能是未來的趨勢。
